Рейтинг надежности банков в 2018 году и лучшие вклады

В связи с участившимися случаями отзыва лицензий у ряда банков страны стала острой проблема обманутых вкладчиков. Во избежание рисков был составлен рейтинг надежности банков в 2018 году по данным Центробанка. При определении уровня доверия к организациям им учитывались состояние активов, сумма выданных кредитов и наличие предложений по вкладам.

Топ 10 банков по надёжности

10 место — «Бинбанк»

В прошлые годы данная организация была на подступах к топ-10 лидеров рейтинга. Причиной являлась финансовая дыра в ее бюджете. После проведенной ЦБ РФ санации компания попала в топ-10 банков. Поскольку именно Центробанк стал новым инвестором организации, за последний год к ней значительно вырос рейтинг доверия вкладчиков.

В санации компании также принял участие Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС). Клиенты «Бинбанка» могут быть уверены в отсутствии у него возможных проблем с лицензией.

9 место — «Промсвязьбанк»

Данное учреждение замыкает топ-10 рейтинга. Является системно значимой организацией страны. Ее надежность обусловлена солидным собственным капиталом, размер которого на начало 2018 года составляет 13,3 триллионов в рублевом выражении. Рост активов учреждения по сравнению с 2016 годом составил 1,13%. Его клиентами являются свыше 4 миллионов граждан и 230 тысяч юридических лиц. 88% населения страны доступны услуги данной компании.

Оказаться выше в рейтинге банков России организации помешала финансовая дыра в ее бюджете размером 100 миллиардов рублей. По этой причине «Промсвязьбанк» ожидает санация, которая ранее была назначена его «соседу» по рейтингу «Бинбанку». Акционером компании станет ФКБС.

8 место — «Московский Кредитный Банк»

Данная организация работает преимущественно в пределах Московской области. Основная специализация — предоставление кредитов как юридическим, так и частным лицам. На протяжении нескольких лет МКБ сохраняет высокие позиции в рейтинге надежности банков за счет стабильных финансовых показателей. По состоянию на начало 2018 года «Московский Кредитный Банк» уже показывает рост своих активов на 2,07%.

7 место — Банк «ФК Открытие»

Как и «Бинбанк», данная организация пережила санацию, что привело к росту ее активов на 2,39%. Показатели роста чистой прибыли учреждения составляют 235 миллиардов. Но по спискам ЦБ «Открытие» имеет только «развивающийся» кредитный прогноз, что говорит о чувствительности организации к экономической ситуации в стране.

6 место — «Альфа-Банк»

Это одно из немногих кредитных учреждений с отсутствием в нем государственного участия. Порядка 99,89% его акций находятся в руках АО «АБ Холдинг». Данное общество принадлежит «Альфа-Групп».

Безопасным для клиентов учреждение делают следующие показатели:

  • рост чистой прибыли за год — 12 миллиардов в рублевом выражении (52,35%);
  • кредитный рейтинг (АА) — обязательства высокого качества;
  • рост капитала за год — 12 миллиардов рублей (4,5%).

5 место — «Россельхозбанк»

Это крупнейший инвестор агропромышленного комплекса страны. Акции компании на 100% принадлежат государству. Один из заместителей Председателя Правительства РФ является руководителем наблюдательного совета при учреждении, что говорит о надежности банка на 2018 год.

Активы нетто составляют 3,1 триллионов. Рост по сравнению с 2016 годом — 12,96%. «Россельхозбанк» является одним из самых крупных банков России по развитию филиальной сети. На 2018 год учреждение имеет свыше1,1 тысячи офисов и более 72 филиалов по всей стране.

4 место — Национальный Клиринговый Центр

В качестве единственного акционера компании выступает «Московская Биржа». Из всего топа банков России по надежности это единственное учреждение, показавшее прирост активов нетто в течение года свыше 10%. За прошлый год банковские активы НКЦ выросли на 313 миллиардов. При этом организация не фигурирует в каких-либо кредитных рейтингах.

3 место — «Газпромбанк»

Активы нетто компании выросли в сравнении с прошлым годом на 126 миллиардов. В процентном выражении прирост по данному показателю составил 2,30%. Организация является одной из самых финансово устойчивых и кредитоспособных компаний банковского сектора страны. По оценке «Эксперт РА» данные показатели «Газпромбанка» будут оставаться стабильными на протяжении всего года.

2 место — «ВТБ»

По показателям нетто-активов компания значительно опережает идущего на 3-м месте «Газпромбанка». Их размер составляет 9,3 триллиона. При этом по сравнению с 2016 годом показатель снизился на 6,08%. Объединение ранее функционировавших отдельно «ВТБ» и «ВТБ 24» в январе 2018 года предположительно сэкономит для компании порядка 18 миллиардов.

Учреждению присвоен наивысший кредитный рейтинг (ААА), что относит «ВТБ» к банкам, выполняющим свои обязательства наивысшего качества. Эксперты прочат компании дальнейшее стабильное развитие в ближайшем будущем.

1 место — «Сбербанк»

Самым надежным банком на протяжении нескольких лет остается «Сбербанк». Лидером рейтинга учреждение делают следующие показатели:

  • нетто-активы — 23,6 триллиона рублей, что больше аналогичного значения у «ВТБ» на 14,3 триллиона;
  • рост данного значения на 4,54% по сравнению с 2016 годом;
  • наличие 50% + 1 акции в распоряжении Центрального банка;
  • размещение в банке около 50% всех вкладов частных лиц страны;
  • открытие в организации порядка 30% всех корпоративных кредитов страны.

Отрицательная динамика у компании прослеживается лишь в вопросе просроченной задолженности по кредитам. На 2018 год отмечается снижение данного показателя на 3,33%. При этом «Сбербанк» по-прежнему остается самым надежным местом для хранения денежных средств как частными, так и юридическими лицами.

Обзор выгодных долгосрочных вкладов от разных учреждений

«ВТБ», как надежный банк для вклада в 2018 году, предлагает депозит «Комфортный», оформляемый минимум на 181, максимум — на 1830 дней. Ставка по нему колеблется в диапазоне 0,01-3,75%. Сумма, вносимая ежемесячно, минимум 3 тысячи рублей. Нет ограничений на максимальную сумму по вкладу, предусмотрена капитализация и пополнение счета.

У «Россельхозбанка» имеется предложение по оформлению вклада «Накопи на мечту» по условиям:

  • ставка — 1,2-5,2%;
  • сумма — 100 рублей до 10 миллионов;
  • срок — 730 дней;
  • наличие капитализации и пополнения счета.

«Промсвязьбанк» входит в топ-10 банковских компаний, рекомендуемых для вклада в 2018 году. Организация предлагает программу «Моя стратегия» на условиях:

  • ставка — 8,4-8,5%;
  • сумма — от 50 тысяч до 3 миллионов рублей;
  • срок — от 6 месяцев до года;
  • отсутствие капитализации и пополнения счета.

«ЮниКредит Банк», входящий в топ-20 самых надежных банковских структур страны, предлагает депозит «Для жизни» на условиях:

  • ставка — 0,2-7,5%;
  • сумма — 1,5 тысячи рублей-15 миллионов;
  • минимальный срок — 270 дней;
  • максимальный — 60 месяцев;
  • наличие капитализации;
  • отсутствие пополнения счета.

«Всероссийский Банк развития регионов», являющийся российским банком с высоким рейтингом надежности (22 место), предлагает вклад «Пенсионный капитал». Процентная ставка по нему равна 5,1-5,95%, диапазон вносимых сумм равен 1-100 тысяч рублей. Депозит оформляется на срок от года до двух лет. Капитализация и пополнение счета предусмотрены.

Обзор выгодных краткосрочных вкладов от разных банков

«Сбербанк» в качестве самого надежного банка страны предлагает своим клиентам воспользоваться депозитом «Сохраняй Онлайн». Его можно делать на срок от 30 дней. Условия по вкладу следующие:

  • размер ставки от 0,1% до 5,5%;
  • минимальная сумма — 100 тысяч рублей;
  • максимальная — 2 миллиона рублей;
  • наличие капитализации;
  • отсутствие пополнения счета.

«Райффайзенбанк», занимающий в списке надежных банков 11 место, предлагает депозит «Выгодный». Минимальная ставка по нему составляет 0,01%, максимальная — 6,08%. Клиент может внести минимум 5 тысяч рублей на счет. Максимальная сумма для внесения равна 40 миллионам. Вклад можно открывать на срок от 1 до 730 дней.

«Альфа Банк» предлагает депозит «Премьер+» со следующими условиями:

  • максимальный процент — 5,9%;
  • минимальный депозит — 500 рублей, максимальный — 5 миллионов;
  • срок от 92 до 365 дней;
  • капитализация и пополнение счета предусматриваются.

«Московский Кредитный Банк» предусматривает депозит «Лояльный +», характеристиками которого являются:

  • минимальная процентная ставка — 1,5%
  • максимальная — 8,5%;
  • ежемесячная инвестиция на счет — от 100 рублей;
  • отсутствие ограничений по максимальной сумме вклада;
  • срок действия — от 1 дня до 190 дней;
  • капитализация и пополнение счета отсутствуют.

«Газпромбанк», как один из рейтинговых учреждений страны предлагает вклад «Инвестиционный доход». Процентная ставка по нему колеблется в районе 0,23-8,5%. Ежемесячная инвестиция на счет — от 500 до 1 миллиона рублей. Депозит оформляется от 3 месяцев до года. Капитализация и пополнение счета не предусмотрены.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарий будет добавлен после проверки модератором.